您当前的位置: 新建县 >> 新建县简介 >> 叮诈骗犯哪里跑

叮诈骗犯哪里跑

「本文来源:中国金融新闻网」

一天上午,南昌农商银行红谷支行门口熙熙攘攘,“请自觉排队,戴好口罩,依次扫昌通码入内”,银行人员反复叮嘱着。“叮”的一声后,“昌通码”扫描成功,一名青年男子进入营业厅内,而他不知道的是,在“昌通码”扫描成功的同时,他作为涉诈重点人员的信息已经出现在南昌市公安局反诈中心电脑屏幕上,也出现在了南昌市警银联络群里。银行工作人员迅速响应,对涉诈人员的账户进行核查,发现异常后第一时间将账户进行管控,并及时向反诈中心反馈可疑线索。警方据此掌握了多名同一外地户籍人员近期频繁进入南昌市银行网点开户的异常情况,在银行人员的配合下,公安干警当场抓获两名售卡人员,缴获多张涉案银行卡。

年8月以来,为坚决遏制南昌市涉诈银行卡数量上升势头,人行南昌中心支行会同南昌市反诈中心结合疫情防控政策,创新性地在“昌通码”中植入全国涉诈重点人员信息,在涉诈重点人员进入银行网点扫码时实现预警,提升风险防控精准度。各家银行网点就像一个个“情报站”,形成一张巨大的“情报网”,让诈骗分子无所遁形。而这,只是南昌反诈阻击战中的一个缩影。

近年来,随着网络技术快速发展,传统犯罪向网络转移范围越来越广,电信网络诈骗已成为发展最快的刑事犯罪之一,其涉案人员构成复杂,多为团伙且流窜作案,而各银行间的信息不对称导致银行难以实现精准的风险防控。为实现开户便利度不减、风险防控力不减的目标,人行南昌中心支行充分发挥行业治理牵头抓总、监管督办职能作用,出台了一系列措施,加强银行账户管理、打击电信网络诈骗,守护人民群众的“钱袋子”。

截至年末,江西省涉案账户数量较年内最高值下降22.82%,全年各银行累计协助公安机关破案起,配合抓获名犯罪嫌疑人,为群众挽回损失超过.91万元。

科技赋能同业联防显身手

当前,电信网络诈骗形势依然复杂严峻,诈骗分子犯罪手法亦是变化多端,层出不穷,团伙作案、流窜作案等犯罪特征给账户风险防控工作带来巨大挑战,对银行的客户风险识别能力提出了更高要求。银行机构如何保证在银行账户正常开立使用不受影响的同时,精准研判涉诈风险,并及时阻断诈骗分子利用账户从事不法活动,成为了当下账户风险管理的重点难点问题。对此,人行南昌中心支行推动建立了多个技防平台,共享风险信息,强化联防联控,打破信息孤岛。

人行南昌中心支行依托自主开发的江西省银行结算账户影像核查管理系统,设立

转载请注明地址:http://www.1xbbk.net/jwbzn/1615.html


  • 上一篇文章:
  • 下一篇文章:
  • 网站简介 广告合作 发布优势 服务条款 隐私保护 网站地图 版权声明
    冀ICP备19027023号-7